Informe financiero para Matías

🜂 Informe para Matías — Tres Fondos Seleccionados por Criterio Técnico

 

Versión profesional, clara y sin subestimación generacional

Matías,

Te comparto una síntesis ordenada de los tres fondos que identifiqué como parte de mi estudio personal y del análisis que vengo realizando desde hace tiempo.

Mi formación es la de la Generación X: sólida, técnica, sin improvisación.

Trabajo con un broker certificado ISO 9001, y cada selección responde a criterios concretos, no a impulsos.

1. Fondo Moderado Local — Consultatio Deuda Argentina Clase A (CER)

Este es el fondo que seleccioné como puerta de entrada al perfil moderado, dentro del mercado local.

📌 Datos clave

• Categoría: CER

• Riesgo: Moderado

• Moneda: Pesos

• Plazo de rescate: 24 h

• Composición: ~95% Bonos CER

📈 Rentabilidad (últimos 12 meses)

≈ 50%

🧭 Por qué lo elegí

• Es el instrumento más eficiente para proteger contra inflación.

• Mantiene volatilidad controlada.

• Permite entrar sin barreras de capital.

• Es moderado real, no agresivo.

Este será el fondo donde comenzaré a invertir de un momento a otro, ya con todo preparado.

2. Fondo Internacional en Mira — Nomura Global Dynamic Bond Fund (USD)

Este fondo lo tengo identificado como objetivo internacional para completar el perfil moderado global.

📌 Datos clave

• Categoría: Renta fija global

• Riesgo: Moderado

• Moneda: USD

• Inversión mínima: USD 5.000

• Composición: Bonos globales, principalmente Treasuries

📈 Rentabilidad (últimos 12 meses)

≈ 10,4%

🧭 Estrategia

Sin prisa pero sin pausa:

cuando reúna los USD 5.000, este será el fondo internacional a incorporar.

No es urgencia: es dirección.

3. Fondo Conservador de Referencia — Balanz Ahorro Clase A (BZ.AHORRO.A)

Este fondo lo seleccioné como base de liquidez y referencia para el perfil conservador.

📌 Datos clave

• Categoría: Renta Fija Corto Plazo

• Riesgo: Bajo

• Moneda: Pesos

• Plazo de rescate: 24 h

• Objetivo: superar tasa BADLAR

📈 Rentabilidades

• 30 días: 3,32%

• YTD: 5,61%

• 12 meses: 42,44%

🧭 Por qué lo elegí

• Es el conservador con mejor tasa del mercado en su categoría.

• Mantiene liquidez sin sacrificar rendimiento.

• Funciona como “caja de paso” mientras se ejecutan movimientos hacia el moderado.

🜁 Cierre

Matías,

Los tres fondos que seleccioné responden a un criterio técnico claro, propio de mi formación y de mi manera de trabajar:

1. Moderado local (Consultatio CER) — listo para entrar.

2. Conservador (Balanz Ahorro) — base de liquidez eficiente.

3. Moderado internacional (Nomura USD) — objetivo a incorporar cuando corresponda.

Orden, estudio y estrategia.

Sin improvisación.

Sin ansiedad.

Con la solidez de quien sabe lo que está haciendo.